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反洗钱宣传活动(十五)——加强对洗钱的了解


来源:成都天府通金融服务股份有限公司       发布时间:2015-8-4 14:52:39     点击率:179

什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

 

“黑钱”主要来自哪些犯罪活动?

所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”,将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益,也是“黑钱”。特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

 

洗钱活动有哪些途径或方式?

常见的洗钱途径或方式有:

◆ 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

◆ 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移; 

◆ 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为; 

◆ 利用别人的账户提现,切断洗钱线索; 

◆ 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注; 

◆ 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”; 

◆ 通过买卖股票、基金、保险或设立企业行各种投资活动,将非法资金合法化; 

◆ 通过购买彩票进行洗钱; 

◆ 通过购买房产进行洗钱; 

◆ 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。




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