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2016反洗钱宣传第一期


来源:成都天府通金融服务股份有限公司       发布时间:2016-8-23 10:41:19     点击率:178

1.什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2.洗钱行为和洗钱罪的区别?

洗钱行为是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金以便掩盖资金的来源拥有者的身份或是使用资金的最终目的需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品或集团犯罪有关。

洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动走私等违法所得及其收益为掩盖隐瞒其来源和性质通过存入金融机构投资或上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

3.《中华人民共和国反洗钱法》包括哪些章节?及主要内容有哪些?

章节包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。

其主要内容包括:

一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作,明确国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作,明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。

二是明确履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。

三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程度和期限。

四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。

五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任,包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任,和金融机构及其负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。



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